WHAT IS MUTUAL FUND IN HINDI ( म्यूचुअल फंड क्या है हिंदी में )

INTRODUCTION- In current time investing is much popular among everyone. Because everyone want to gain profit from there savings which will be fulfill there long term needs. But investing is not easy for those who do not have much knowledge about investing money. Because In market there are lots of option available for investing. Every investing option have there own benefits and limitations. Every individual have there own requirements like some individuals need high returns so they invest in high risk assets.

But some peoples want safety of there money so invest in low risk assets from they get low returns. So every individual have there own priorities. According to peoples requirements there are a lots of options are available like Equity stocks or investing in share market , Real estate, government bonds, bank fixed deposits, Mutual Funds,Gold and silver. All these investment options have there own benefits and risks. But in long term mutual funds manage risk and reward ratio very nicely. So Mutual funds is very popular among long term investors. In this article We discuss about Mutual funds.

परिचय- वर्तमान समय में निवेश करना सभी के बीच काफी लोकप्रिय है। क्योंकि हर कोई अपनी बचत से लाभ कमाना चाहता है जो उसकी दीर्घकालिक जरूरतों को पूरा कर सके। लेकिन जिन लोगों को पैसा निवेश करने के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है उनके लिए निवेश करना आसान नहीं है। क्योंकि बाजार में निवेश के लिए बहुत सारे विकल्प उपलब्ध हैं। प्रत्येक निवेश विकल्प के अपने लाभ और सीमाएँ होती हैं। प्रत्येक व्यक्ति की अपनी आवश्यकताएं होती हैं जैसे कुछ व्यक्तियों को उच्च रिटर्न की आवश्यकता होती है इसलिए वे उच्च जोखिम वाली संपत्तियों में निवेश करते हैं।
लेकिन कुछ लोग अपने पैसे की सुरक्षा चाहते हैं इसलिए कम जोखिम वाली संपत्तियों में निवेश करते हैं जिससे उन्हें कम रिटर्न मिलता है। इसलिए हर व्यक्ति की अपनी प्राथमिकताएँ होती हैं। लोगों की आवश्यकताओं के अनुसार इक्विटी स्टॉक या शेयर बाजार, रियल एस्टेट, सरकारी बांड, बैंक सावधि जमा, म्यूचुअल फंड, सोना और चांदी में निवेश जैसे बहुत सारे विकल्प उपलब्ध हैं। इन सभी निवेश विकल्पों के अपने फायदे और जोखिम हैं। लेकिन लंबी अवधि में म्यूचुअल फंड जोखिम और इनाम अनुपात को बहुत अच्छी तरह से प्रबंधित करते हैं। इसलिए म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के निवेशकों के बीच बहुत लोकप्रिय है। इस लेख में हम म्यूचुअल फंड के बारे में चर्चा करते हैं।

WHAT IS MUTUAL FUNDS ( म्यूचुअल फंड क्या है )

In simple words a Mutual fund is a investment vehicle that pools money from multiple investors and use that money by professional fund managers to invest in different assets like Equities, security bonds and other money market. Investors buy share in mutual funds which shows the investors ownership part in the mutual fund. The total holdings of the Mutual funds are known as its portfolio. Mutual fund is very beneficiary for those who have not knowledge and time for market. By investing in mutual funds investors money is manage by high skilled fund managers.

सरल शब्दों में म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जो कई निवेशकों से पैसा एकत्र करता है और पेशेवर फंड प्रबंधक उस पैसे का उपयोग इक्विटी, सुरक्षा बांड और अन्य मुद्रा बाजार जैसी विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए करते हैं। निवेशक म्यूचुअल फंड में शेयर खरीदते हैं जो म्यूचुअल फंड में निवेशकों के स्वामित्व वाले हिस्से को दर्शाता है। म्यूचुअल फंड की कुल होल्डिंग को इसके पोर्टफोलियो के रूप में जाना जाता है। म्यूचुअल फंड उन लोगों के लिए बहुत फायदेमंद है जिनके पास बाजार के लिए ज्ञान और समय नहीं है। म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर निवेशकों के पैसे का प्रबंधन उच्च कुशल फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है।

BENEFITS OF MUTUAL FUNDS ( म्यूचुअल फंड के लाभ )

  1. Manage by professional fund managers– One of the biggest advantage to invest in Mutual funds is Theses funds are managed by professional high skilled fund managers who have a lot knowledge and experience in money market. This professional fund managers protect investors money from any uncertain conditions and maximize the profits.
  2. Risk diversification – When you invest in mutual funds the entire money is not invest in any one asset. Fund managers invest money in different assets like equities , government bonds, gold etc. Investing in different assets Risk on the investment is diversify . If any thing uncertain happen in one class of asset then another investing assets balance the loss.This risk diversification attract more investors towards mutual funds
  3. Need small capital and affordability – To invest in mutual funds you do not need very big amount to invest. You can invest in Mutual fund with very small capital . You also invest very little money every month in the form of SIP ( Systematic Investment Planning )
  4. Tax benefits- By investing in ELSS mutual funds investors also get Tax benefits under income tax act 1961. Which surplus the profit amount of investors.
  5. Liquidity– One of the main benefit of the Mutual funds is theses funds are easily liquidate. It means you easily sell or redeem your mutual funds and you get money easily which fulfill you financial emergency needs.
  6. Trustable Regulators- Mutual Funds are Regulated by SEBI ( Security Exchange Board OF india ) which is owned by Government of india. Involvement of government make mutual funds more Trustable For investors. for any more information you visit SEBI official website on https://www.sebi.gov.in/ .
1. पेशेवर फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित करें- म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे बड़ा फायदा यह है कि इन फंडों का प्रबंधन पेशेवर उच्च कुशल फंड प्रबंधकों द्वारा किया जाता है जिनके पास मुद्रा बाजार में बहुत ज्ञान और अनुभव होता है। यह पेशेवर फंड मैनेजर निवेशकों के पैसे को किसी भी अनिश्चित स्थिति से बचाते हैं और लाभ को अधिकतम करते हैं।
2. जोखिम विविधीकरण - जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो पूरा पैसा किसी एक परिसंपत्ति में निवेश नहीं किया जाता है। फंड मैनेजर अलग-अलग परिसंपत्तियों जैसे इक्विटी, सरकारी बॉन्ड, सोना आदि में पैसा निवेश करते हैं। विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश करने से निवेश पर जोखिम में विविधता आती है। यदि संपत्ति के एक वर्ग में कुछ भी अनिश्चित होता है तो दूसरी निवेश संपत्ति नुकसान को संतुलित करती है। यह जोखिम विविधीकरण अधिक निवेशकों को म्यूचुअल फंड की ओर आकर्षित करता है
3. छोटी पूंजी और सामर्थ्य की आवश्यकता - म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको बहुत बड़ी रकम की आवश्यकता नहीं है। आप बहुत कम पूंजी के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। आप एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग) के जरिए भी हर महीने बहुत कम पैसा निवेश कर सकते हैं।
4.कर लाभ- एलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश करने से निवेशकों को आयकर अधिनियम 1961 के तहत कर लाभ भी मिलता है। जो निवेशकों की लाभ राशि को अधिशेष करता है।
5.तरलता- म्यूचुअल फंड का एक मुख्य लाभ यह है कि ये फंड आसानी से तरल हो जाते हैं। इसका मतलब है कि आप अपने म्यूचुअल फंड को आसानी से बेचते हैं या भुनाते हैं और आपको आसानी से पैसा मिल जाता है जो आपकी वित्तीय आपातकालीन जरूरतों को पूरा करता है।
6. भरोसेमंद नियामक- म्यूचुअल फंड को सेबी (भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड) द्वारा विनियमित किया जाता है, जिसका स्वामित्व भारत सरकार के पास है। सरकार की भागीदारी म्यूचुअल फंड को निवेशकों के लिए अधिक भरोसेमंद बनाती है।

TYPES OF MUTUAL FUNDS ( म्यूचुअल फंड के प्रकार )

  • EQUITY FUNDS- In this funds full amount is invested in equity class only.
  • DEBT FUNDS- In this fund full amount is invested in bonds only.
  • MONEY MARKET FUNDS
  • HYBRID FUNDS- In this funds full amount is invested in different asset class.
  • TAX SAVING FUNDS
  • PENSION FUNDS
  • INDEX FUNDS
  • GROWTH FUNDS
  • INTERNATIONAL FUNDS
  • EMERGING MARKET FUNDS
  • COMMODITY FUNDS

WHAT IS NAV ( NET ASSET VALUE ) IN MUTUAL FUNDS ( म्यूचुअल फंड में NAV क्या है? )

NAV full form is NET ASSET VALUE. The performance of the Mutual funds are shown through NAV value. The NAV is value which is change daily basis on the basis of market performance.The NAV per unit is the value of securities of the scheme divided by the total number of units of the scheme .

NAV का पूरा नाम नेट एसेट वैल्यू है। म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को NAV वैल्यू के माध्यम से दिखाया जाता है। एनएवी वह मूल्य है जो बाजार के प्रदर्शन के आधार पर दैनिक आधार पर बदलता है। प्रति यूनिट एनएवी योजना की प्रतिभूतियों के मूल्य को योजना की इकाइयों की कुल संख्या से विभाजित किया जाता है।

WHAT IS EXPENSES RATIO IN MUTUAL FUND ( म्यूचुअल फंड में व्यय अनुपात क्या है?)

Expenses ratio is the amount charged by the mutual fund company from investors to manage there mutual funds. This ratio explain the total expenses and fees , cost of the management company. High expenses ration is not good sign because It decrease the profit of the investor.

व्यय अनुपात वह राशि है जो म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा अपने म्यूचुअल फंड के प्रबंधन के लिए निवेशकों से ली जाती है। यह अनुपात प्रबंधन कंपनी के कुल खर्च और शुल्क, लागत की व्याख्या करता है। उच्च व्यय राशन अच्छा संकेत नहीं है क्योंकि इससे निवेशक का लाभ कम हो जाता है।

WHAT IS SIP (SYSTEMATIC INVESTMENT PLAN) IN MUTUAL FUND( म्यूचुअल फंड में SIP क्या है )

SIP full form is Systematic Investment Plan. Systematic investment plan is a tool which use by investors to invest in fixed amount in a regular intervals in a specific fund. For example we need to invest 1000 rupees every month in xyz mutual fund this process is done by SIP . In SIP everything move on auto mode.

SIP का फुल फॉर्म सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है। व्यवस्थित निवेश योजना एक उपकरण है जिसका उपयोग निवेशक किसी विशिष्ट फंड में नियमित अंतराल में निश्चित राशि में निवेश करने के लिए करते हैं। उदाहरण के लिए हमें xyz म्यूचुअल फंड में हर महीने 1000 रुपये निवेश करने की आवश्यकता है, यह प्रक्रिया SIP द्वारा की जाती है। एसआईपी में सब कुछ ऑटो मोड पर चलता है।

WHAT IS XIRR ( EXTENDED INTERNAL RATE) IN MUTUAL FUND

XIRR is also known as extended internal rate of return it is also stands for the individual rate of return. Return on mutual funds sip calculated in term of XXIR.

WHAT IS AUM ( ASSETS UNDER MANAGEMENT) IN MUTUAL FUND

AUM full form is assets under management. It means total value of securities and investment value under one mutual fund scheme.

WHAT IS STP(SYSTEMATIC TRANSFER PLAN) IN MUTUAL FUND

STP full form is systematic transfer plan. it means through STP you can transfer your pre define amount from one mutual fund to another mutual fund in a systematic way.

CONCLUSION

In the end we suggest you to before invest in any plan or fund first you do your research about market and other options then take decision according your need. In the end your invest your money very wisely and take as much as possible profit from market.

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